1. Formål
Denne KYC-policyen beskriver prosedyrene for brukerregistrering, identitetsverifisering, alderskontroll, kontoadministrasjon og tiltak mot hvitvasking av penger (AML) for alle selskapets kunder.
Policyen er utformet for å sikre overholdelse av gjeldende lover og regulatoriske krav.
2. Begrensede/forbudte jurisdiksjoner
Selskapet godtar ikke registreringer eller deltakelse fra personer som befinner seg i jurisdiksjoner hvor pengespill på nett er forbudt eller begrenset ved lov.
Selskapet opprettholder en liste over slike jurisdiksjoner og vil blokkere tilgang fra disse områdene.
Kunder må bekrefte sitt bostedsland ved registrering, og selskapet forbeholder seg retten til når som helst å be om dokumentasjon på oppholdssted.
Kontoer som viser seg å være i strid med dette kravet, vil bli stengt, og alle tilknyttede midler kan bli inndratt.
3. Kundeidentifikasjon og verifisering
For å registrere seg som spiller må en person:
- Registrere seg personlig og sende inn en registreringssøknad.
- Oppgi følgende informasjon:
- Fødselsdato og gyldig legitimasjon som viser at personen er over atten (18) år eller har nådd myndighetsalderen i sin jurisdiksjon.
- Kopi av gyldig pass eller annen offentlig utstedt legitimasjon.
- Adressebevis (f.eks. strømregning eller kontoutskrift).
- Fornavn og etternavn.
- Full bostedsadresse.
- Gyldig e-postadresse.
Selskapet kan be om ytterligere dokumentasjon og gjennomføre flere kontroller for å verifisere den oppgitte informasjonen.
Kontoer kan bli suspendert inntil tilfredsstillende dokumentasjon er mottatt.
4. Forsterkede kundekontrolltiltak (EDD) for høyrisikokunder
Selskapet anvender forsterkede kundekontrolltiltak (Enhanced Due Diligence – EDD) i følgende tilfeller:
- Kunder som identifiseres som høyrisiko basert på risikovurderingskriterier (f.eks. opprinnelsesland, transaksjonsmønstre eller yrke).
- Kunder som gjennomfører store eller uvanlige transaksjoner.
- Kunder med komplekse eierstrukturer. EDD-tiltak inkluderer, men er ikke begrenset til:
- Innhenting av ytterligere identifikasjonsdokumenter.
- Verifisering av opprinnelsen til midler og/eller formue.
- Kontroll mot negative medieomtaler og sanksjonslister.
- Løpende overvåking av kontoaktivitet.
5. Politisk eksponerte personer (PEP)
Selskapet identifiserer og gjennomfører utvidede kontroller av politisk eksponerte personer (PEP), deres familiemedlemmer og nære forbindelser.
PEP-er er underlagt EDD-tiltak, inkludert:
- Forsterket identitetsverifisering.
- Detaljert kontroll av opprinnelsen til midler og/eller formue.
- Godkjenning fra ledelsen før etablering eller videreføring av kundeforhold.
6. Store eller uvanlige transaksjoner
Selskapet overvåker alle transaksjoner med hensyn til størrelse, hyppighet og mønster.
Store eller uvanlige transaksjoner blir gjennomgått og kan utløse EDD-prosedyrer. Eksempler inkluderer:
- Enkelttransaksjoner eller samlede transaksjoner som overstiger en fastsatt terskel.
- Transaksjoner som ikke samsvarer med kundens kjente profil.
- Rask overføring av midler inn og ut av kontoer.
Slike transaksjoner kan rapporteres til relevante myndigheter i samsvar med gjeldende lovgivning.
7. Kontroll av opprinnelsen til midler og formue
Der det er relevant, vil selskapet be om informasjon og støttedokumentasjon for å verifisere opprinnelsen til midler og/eller formue, spesielt for høyrisikokunder, PEP-er eller ved store/uvanlige transaksjoner.
Akseptabel dokumentasjon inkluderer kontoutskrifter, lønnsslipper, dokumentasjon på virksomhetseierskap eller annen dokumentasjon som anses passende.
8. Aldersverifisering og kontoadministrasjon
Selskapet vil suspendere kontoer dersom det ikke kan bekrefte at kunden har nådd den lovlige alderen for deltakelse.
Dersom en kunde viser seg å være mindreårig, vil kontoen bli stengt, transaksjoner annullert og midler tilbakebetalt i henhold til selskapets retningslinjer.
Eventuelle gevinster opptjent mens kunden var mindreårig vil bli inndratt.
9. Uriktige eller villedende opplysninger
Dersom informasjon oppgitt av en kunde viser seg å være falsk, ufullstendig, unøyaktig eller villedende, kan selskapet umiddelbart stenge kontoen, annullere alle midler og iverksette ytterligere tiltak ved behov.
10. Behandlingstid for dokumentgjennomgang
KYC-dokumenter vil bli gjennomgått innen 30 virkedager fra datoen alle etterspurte dokumenter er mottatt.