1. Scopo
La presente Politica KYC definisce le procedure relative alla registrazione degli utenti, alla verifica dell'identità, alla conformità ai requisiti di età, alla gestione degli account e alle misure antiriciclaggio (AML) applicabili a tutti i clienti della Società.
La presente politica è stata elaborata per garantire la conformità alle leggi applicabili e ai requisiti normativi vigenti.
2. Giurisdizioni soggette a restrizioni o vietate
La Società non accetta registrazioni né consente la partecipazione di persone residenti o situate in giurisdizioni in cui il gioco d'azzardo online è vietato o limitato dalla legge.
La Società mantiene un elenco di tali giurisdizioni e blocca l'accesso da tali località.
I clienti sono tenuti a confermare il proprio Paese di residenza durante la registrazione e la Società si riserva il diritto di richiedere in qualsiasi momento una prova della posizione geografica.
Gli account che risultino in violazione di tale requisito saranno chiusi e tutti i fondi associati potranno essere confiscati.
3. Identificazione e verifica del cliente
Per registrarsi come giocatore, una persona deve:
- Registrarsi personalmente e presentare una richiesta di registrazione.
- Fornire le seguenti informazioni:
- Data di nascita e documento d'identità valido che dimostri che la persona ha compiuto almeno diciotto (18) anni o ha raggiunto la maggiore età prevista dalla propria giurisdizione.
- Copia di un passaporto valido o di un altro documento d'identità rilasciato da un'autorità governativa.
- Prova dell'indirizzo di residenza (ad esempio, bolletta di utenza o estratto conto bancario).
- Nome e cognome.
- Indirizzo completo di residenza.
- Indirizzo e-mail valido.
La Società può richiedere documentazione aggiuntiva ed effettuare ulteriori verifiche per confermare l'esattezza delle informazioni fornite.
Gli account possono essere sospesi fino alla ricezione di informazioni ritenute soddisfacenti.
4. Due Diligence Rafforzata (EDD) per clienti ad alto rischio
La Società applica misure di Due Diligence Rafforzata (Enhanced Due Diligence - EDD) nei seguenti casi:
- Clienti identificati come ad alto rischio sulla base dei criteri di valutazione del rischio (ad esempio, Paese di origine, modelli di transazione o professione).
- Clienti che effettuano transazioni di importo elevato o insolite.
- Clienti con strutture proprietarie complesse. Le misure EDD includono, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:
- Acquisizione di documenti di identificazione aggiuntivi.
- Verifica dell'origine dei fondi e/o della provenienza del patrimonio.
- Controlli su notizie negative e liste di sanzioni.
- Monitoraggio continuo dell'attività dell'account.
5. Persone Politicamente Esposte (PEP)
La Società identifica e sottopone a controlli aggiuntivi le Persone Politicamente Esposte (PEP), i loro familiari e gli stretti collaboratori.
Le PEP sono soggette a misure EDD, tra cui:
- Verifica rafforzata dell'identità.
- Controlli dettagliati sull'origine dei fondi e del patrimonio.
- Approvazione della direzione aziendale prima dell'instaurazione o della prosecuzione del rapporto commerciale.
6. Transazioni di importo elevato o insolite
La Società monitora tutte le transazioni in relazione all'importo, alla frequenza e ai modelli di comportamento.
Qualsiasi transazione di importo elevato o insolita è soggetta a revisione e può comportare l'applicazione delle procedure EDD. Tra gli esempi figurano:
- Transazioni singole o cumulative superiori a una determinata soglia.
- Transazioni incompatibili con il profilo noto del cliente.
- Rapido trasferimento di fondi in entrata e in uscita dagli account.
Tali transazioni possono essere segnalate alle autorità competenti, ove richiesto dalla legge.
7. Verifica dell'origine dei fondi e del patrimonio
Ove applicabile, la Società richiederà informazioni e documentazione di supporto per verificare l'origine dei fondi e/o del patrimonio, in particolare per clienti ad alto rischio, PEP o in caso di transazioni di importo elevato o insolite.
La documentazione accettabile include estratti conto bancari, buste paga, documenti attestanti la proprietà di imprese o qualsiasi altra prova ritenuta appropriata.
8. Verifica dell'età e gestione dell'account
La Società sospenderà gli account qualora non sia in grado di verificare che il cliente abbia raggiunto l'età minima richiesta.
Se un cliente risulta minorenne, l'account sarà chiuso, le transazioni saranno annullate e i fondi saranno restituiti conformemente alla presente politica.
Eventuali vincite ottenute mentre il cliente era minorenne saranno confiscate.
9. Informazioni false o fuorvianti
Qualora le informazioni fornite da un cliente risultino false, incomplete, inesatte o fuorvianti, la Società potrà chiudere immediatamente l'account, annullare tutti i fondi e adottare ogni ulteriore misura ritenuta necessaria.
10. Tempi di revisione dei documenti
I documenti KYC saranno esaminati entro 30 giorni lavorativi dalla data di ricezione di tutta la documentazione richiesta.